Дефляция — это хорошо или плохо? Отрицательный рост цен — что такое дефляция простыми словами? Падение уровня цен называется дефляцией.

В условиях финансовой нестабильности многие люди уделяют повышенное внимание состоянию внутренней экономики. Внимательное отслеживание изменений позволяет защитить себя от возможных негативных факторов. Каждый современный человек должен понимать, что кризисные процессы оказывают отрицательное воздействие не только на всю страну, но и на жизнь рядовых граждан. Большинство россиян знают о значении такого термина как «инфляция». Однако понятие «дефляция» незнакомо большинству людей. В данной статье мы предлагаем обсудить вопрос о том, что такое дефляция в экономике и как это явление отражается на нашей жизни.

Дефляция - это процесс, обратный инфляции, при котором товары и услуги дешевеют, цены снижаются, увеличивается ценность денег

Дефляция: суть понятия

Термин «дефляция» имеет латинские корни и в буквальном переводе означает сдувание. Данный экономический процесс является полной противоположностью инфляции. Рост дефляции приводит к увеличению стоимости национальной валюты. Развитие данного процесса оказывает позитивное воздействие на платежеспособность жителей страны. Обобщая все вышесказанное можно сделать вывод, что возникновение этого явления приводит к повсеместному снижению стоимости товарной продукции.

Важно понимать, что дефляция обладает не только положительными свойствами, но и отрицательным воздействием на экономику.

По мнению финансовых экспертов, данное явление является одним из предвестников дефолта. Давайте рассмотрим, как возникает дефляционная воронка:

1. Повсеместное снижение цен на товарную продукцию приводит к тому, что потребители перестают покупать товары.
2. Большинство людей ждет дальнейшего снижения стоимости товаров.
3. Развитие подобной ситуации приводит к снижению скорости проведения финансовых операций. Спад потребительской активности заставляет производственные компании снижать свои мощности.
4. Падение потребительского спроса приводит к тому, что большая часть товаров, произведенных производственными компаниями, остается нераспроданной. Вынужденное снижение мощности заставляет бизнесменов сокращать штат своей фирмы.
5. Рост безработицы оказывает негативное влияние на всю страну.

Возникновение рассматриваемого явления сопровождается ростом стоимости кредитов в финансовых учреждениях. Организации, которым пришлось снизить производственную мощность, испытывают сложности с возвратом занятых средств. Наличие непогашенных кредитов мешает таким компаниям привлечь дополнительные инвестиции. Все вышеперечисленные факторы являются основными признаками финансового кризиса. Это означает, что возникновение дефляции является первым признаком надвигающейся финансовой катастрофы.

В чем разница между дефляцией и инфляцией

По мнению многих финансовых экспертов, инфляция является постоянным процессом. Это явление имеет непосредственную связь с экономическим развитием страны. Коэффициент инфляции, варьирующийся от одного до трех процентов, является своеобразной нормой для развития экономики. Этот же процент дефляции может стать причиной возникновения финансового кризиса.

Дефляция - это явление, связанное с экономической рецессией. Данное утверждение подтверждается историческими данными. Одним из самых ярких примеров дефляции является «Великая депрессия». Причиной возникновения затяжного экономического кризиса являлся постепенный рост дефляции, которая возникла в начале тридцатых годов прошлого столетия. Довольно интересен тот факт, что на территории современной России данное явление еще не наблюдалось. Согласно статистическим данным, ежегодный рост цен составляет около десяти процентов. В тысяча девятьсот девяносто втором году, цены увеличились в рекордные двадцать шесть раз, а уровень инфляции достиг отметки в две тысячи шестьсот процентов.

Во многих отечественных СМИ часто поднимается вопрос о надвигающейся дефляции. Такие теории основываются на статистике, что демонстрирует незначительное снижение цен. Финансовые эксперты утверждают, что дефляция не грозит России в ближайшее время. Снижение стоимости объясняется влиянием такого фактора, как сезонность. В большинстве случаев, снижение стоимости товаров наблюдается лишь внутри определенных товарных групп, что не является признаком дефляции.

Слово «дефляция» происходит от латинского deflatio (сдувание)

Особенности дефляции

Как и другие экономические явления, дефляция обладает уникальной спецификой. Знание причин возникновения предвестников кризиса позволяет принять соответствующие меры и предотвратить возможные негативные последствия.

Главные причины

По мнению финансовых специалистов, при дефляции увеличивается количество товарной продукции, выпускаемой внутренними предприятиями. Внедрение новых технологий позволяет производственным компаниям увеличивать количество изготавливаемых изделий. Данный фактор способствует снижению конечной стоимости товаров. Промышленная революция, произошедшая в девятнадцатом столетии, стала основной причиной возникновения масштабной дефляции.

Еще одной причиной возникновения этого явления являются жесткие политические меры, направленные на борьбу с инфляцией. Как правило, органы власти для снижения инфляции снижают размеры внутреннего финансового оборота. Для этого увеличиваются учетные ставки, налоговые взносы и повышение норм резервирования денежных средств. Важно учитывать, что снижение объема финансового оборота в сочетании с большим количеством товарной продукции приводит к падению покупательского спроса. Укрепление национальной валюты приводит к тому, что большая часть населения начинает откладывать деньги. Люди пытаются накопить как можно больше средств, которые планируют потратить в ближайшем будущем.

Опасность для экономического положения страны

Дефляция, что это такое простыми словами описать довольно сложно. Для того чтобы лучше понимать специфику этого явления необходимо рассмотреть экономические последствия для страны. Снижение стоимости товара приводит к понижению потребительского спроса. Этот фактор объясняется тем, что большинство людей начинают ждать дальнейшего снижения цен. Отсутствие спроса на продукцию, представленную на рынке, способствует снижению роста экономики. В результате данный процесс закручивается в «дефляционную спираль» из которой практически нет выхода.

Такое явление может возникнуть не только в области товарной продукции, но и в сфере финансового оборудования. Такое явление приводит к тому, что люди начинают бояться за собственные вложения. Большая часть граждан начинает закрывать свои вклады, что способствует снижению капитала внутри финансовых учреждений. Этот фактор ухудшает микроклимат внутри общества. Люди начинают откладывать как можно больше денежных средств, стремясь защитить себя от возможного кризиса. Однако на деле, данные поступки только способствуют приближению катастрофы.

По мнению специалистов, у каждого экономического показателя имеется определенная норма. Рост или падение каждого экономического показателя имеет ряд неблагоприятных последствий . Собственники производственных компаний не могут в несколько разу уменьшить выплаты персоналу ради сокращения расходов. Снижение стоимости выпущенных товаров может повлечь за собой растущие убытки. Повсеместное возникновение этого явления приводит к остановке развития внутреннего производства.

Дефляция не является положительным процессом в экономике, как может показаться на первый взгляд

Существует ли неопасная дефляция

Общий экономический рост способствует повышению уровня платежеспособности населения. Увеличение конкурентоспособности местных компаний и увеличение результативности производства является одним из положительных факторов. В данном случае, улучшение благосостояния граждан способствует повышению спроса на товарную продукцию. Важно отметить, что в данном случае стоимость товаров остается на прежнем уровне.

Разновидности процесса

Дефляция в экономике – это финансовое явление, которое может иметь как негативный, так и позитивный характер . Причиной возникновения позитивной дефляции является улучшение результативности работы производственных компаний. Для увеличения этого показателя принимаются различные меры, направленные на увеличение конкурентоспособности и снижение сопутствующих затрат. В данной ситуации, предприятия снижают стоимость товаров лишь для того, чтобы освоить новые рынки. В таких условиях у предприятий нет необходимости увольнять работников либо уменьшать объем заработной платы.

Снижение стоимости товаров при негативной дефляции объясняется падением потребительского спроса и снижением объема финансового оборота. Недостаток денежных средств заставляет бизнесменов увольнять тружеников. Развитие этой ситуации является одним из своеобразных проявлений начала финансового кризиса.

Дефляция в исторических моментах

Как мы уже отмечали выше, дефляция в России не предвидится в ближайшие несколько лет. Финансовые кризисы, что возникали за последние тридцать лет, имеют лишь косвенную связь с рассматриваемым явлением. Ниже мы предлагаем ознакомиться с короткой историей зарубежных стран, пострадавших от роста коэффициента дефляции.

США: «Великая депрессия»

Великая депрессия – один из самых крупных финансовых кризисов, который длился почти целое десятилетие. В начале девятнадцатого столетия в Северной Америке наблюдался бурный рост экономики. Многократное увеличение национального дохода привело к повышенным темпам роста спекулятивной области. По словам историков, каждый четвертый гражданин Соединенных Штатов принимал участие в биржевых торгах. Увеличение финансового оборота способствовало тому, что граждане начали приобретать различные товары в кредит.

Коэффициент дефляции начал свой рост в тысяча девятьсот двадцать пятом году, что выражалось в снижении скорости производства автомобилей и развитии инфраструктуры. Для того чтобы восстановить экономику, власти снижали ставку рефинансирования. Данный метод стимуляции кредитования не дал результата, поскольку большая часть средств перенаправлялась на биржу. Экономика продолжала стремительное падение, что объяснялось привязкой доллара к золоту. Именно этот фактор препятствовал выпуску новых денег.

Отсутствие национальной валюты на внутреннем рынке привело к падению спроса на ценные бумаги. Двадцать девятого октября тысяча девятьсот двадцать девятого года брокеры выпустили на продажу более шестнадцати миллионов акций. Ближе к вечеру стоимость акций составляла всего несколько центов, что привело к значительному снижению капитализации рынка. Данное событие часто именуется «черным вторником». Люди, пострадавшие от снижения стоимости акций, начали массово возвращать средства, вложенные в банковские структуры. Потеря ликвидности финансовых учреждений заставила банки прекратить выдачу кредитов. В результате такого решения обанкротилось множество производственных компаний. К середине тридцатых годов, более десяти процентов американцев потеряли свою работу.

Для того чтобы устранить кризис, правительство увеличило государственные расходы, и снизило ставки по налогам. Эта методика принесла результат лишь спустя несколько лет. После избрания на пост президента Франклина Рузвельта была произведена девальвация национальной валюты, выражающаяся в отсутствии привязки курса доллара к стоимости золота. Финансовые вливания от государства в банковские структуры позволили восстановить контроль над основными рынками и промышленностью. Национальная администрация ввела лимиты на определенные виды товаров и установила фиксированные цены на продукты первой необходимости. Эти меры помогли американцам выйти из «великой депрессии».

Основная причина дефляции - уменьшение или недостаточное количество наличных денег, дефицит наличности и, как следствие, снижение заработных плат, сокращение производства

Япония: «Потерянное десятилетие»

Рассматривая примеры дефляции из истории, необходимо упомянуть о явлении, которое получило название «потерянное десятилетие». В двадцатых годах прошлого столетия развитие экономики Японии достигло высоких показателей. Уровень доходности граждан повысился в несколько раз, что привело к полному удовлетворению потребительского спроса. Центральный Банк Японии выбрал стратегию, направленную на стимулирование банковских вкладов. Данная стратегия привела к росту востребованности рынка ценных бумаг.

Большая часть граждан предпочитала вкладывать свои накопления в покупку акций. Рост прибыльности акций стал причиной того, что все свободные средства перенаправлялись в данную сферу. Этот фактор стал причиной нехватки денежных средств для развития остальных рынков. Большая часть компаний, действующих на территории этой страны, занималась исключительно денежными операциями, забывая о реальном секторе.

Для того чтобы ограничить количество спекулятивных операций, правительство начало наращивать величину ключевой ставки. Эти меры привели к тому, что в девяностых годах прошлого столетия обрушились рынки строительства и недвижимости. Недостаток денежной массы привел к массовому падению цен. Бизнесмены терпели многомиллионные убытки, что привело к общему падению экономики.

Методы борьбы с дефляцией

На сегодняшний день существует несколько разных методик, позволяющих снизить коэффициент дефляции и разорвать «дефляционную воронку». Для того чтобы выйти из «порочного круга» необходимо выполнить следующие действия:

1. Одним из первостепенных методов устранения негативных последствий является снижение налоговой нагрузки. Предприятия, получившие льготы, могут перенаправить финансовые потоки для того, чтобы укрепить свое финансовое положение. Наряду с этим, государственным органам необходимо стимулировать систему кредитования.
2. Снижение процентной ставки позволяет снизить требования к самим клиентам банковских учреждений. Данная политика улучшает условия получения кредитов. В результате подобных действий увеличивается количество денежной массы, что способствует росту потребительского спроса. Товары, получившие широкую востребованность, становятся «спасательным кругом», который позволяет преодолеть кризис.
3. Следующим шагом являются меры, направленные на развитие инфраструктуры. Проекты, связанные со строительством мостов, дорог и объектов недвижимости, позволяют задействовать простаивающие строительные компании. Рост спроса на строительные материалы помогает производственным компаниям набрать обороты. Труженики, задействованные на производстве, начинают получать доход, что приводит к увеличению спроса на другую продукцию.

Данные меры позволяют постепенно оживить иные рыночные сегменты.

Дефляция – сложный экономический процесс, в котором инфляция всегда принимает отрицательное значение

Выводы (+ видео)

В данной статье мы рассмотрели вопрос о том, что такое дефляция простым языком. Данное явление имеет множество негативных последствий, однако у государства имеются различные инструменты, позволяющие остановить рост этого коэффициента дефляции. Финансовые эксперты регулярно отслеживают динамику данного показателя для того, чтобы своевременно выявить сигналы приближающегося кризиса.

Вконтакте

Здравствуйте! В этой статье поговорим о дефляции.

Любые экономические процессы в стране сильно сказываются на жизни простых граждан. Наша задача - вовремя их распознавать и принимать необходимые меры. Именно поэтому мне бы хотелось поговорить о дефляции простым языком — что это такое, как проявляется и в чем ее опасность для экономики.

Что такое дефляция

Для лучшего понимания я немного расскажу о деньгах. Все знают, что это такое на базовом уровне.

Деньги - товар особого рода, который является всеобщим эквивалентом. То есть за деньги можно купить любой другой товар. Просто потому, что стоимость удобнее выражать в деньгах, а не в другом товаре.

Даже у денег есть своя стоимость. Они могут дешеветь, дорожать, пользоваться спросом. Любая характеристика обычного товара подходит и к деньгам.

Дефляция - это увеличение покупательной способности денег.

Простыми словами - это процесс, при котором товары дешевеют, а деньги, наоборот, дорожают. Дефляция и инфляция — противоположные понятия.

Почему возникает дефляция цен

У дефляции есть несколько причин. Но все они напрямую связаны с ВВП и денежной массой страны.

Когда ВВП (то есть все фактическое производство в государстве) растет быстрее, чем денежная масса, возникает дефляция. Товаров становится больше, а денег у людей меньше, чем раньше. В итоге «цена» денег растет, а вот стоимость продуктов производства падает.

Причин для этого всего 4:

1. Быстрый рост производства. Это основная причина, из-за которой возникают мировые кризисы. Когда производство растет слишком быстро, рынок пересыщается товарами. Товаров много, цена уменьшается, производство падает, экономика ухудшается.
2. Ухудшение ситуации в банковском секторе. Банки - огромный распределитель, который берет деньги у тех, кто хочет , и передает тем, кому нужны деньги. Чем меньше кредитов выдает банковский сектор, чем меньше покупает, тем выше становится стоимость обычных денег.
3. Финансовое регулирование. Если Центральный Банк страны проводит политику сокращения денежной массы, а производство продолжает расти, то неизбежно возникает процесс дефляции.
4. Инвестиционное настроение — самая интересная причина. В некоторых странах люди либо оставляют деньги дома, либо массово вкладывают их в какой-то проект, за которым ничего не стоит. И деньги уходят из экономики, создавая искусственный дефицит, который и приводит к увеличению спроса на деньги.

Дефляция — это хорошо или плохо

На первый взгляд, дефляция — это хорошо. Товары дешевеют, а деньги дорожают. Значит, на обычную зарплату можно купить больше, улучшится уровень жизни и экономика пойдет вверх. И это работает только в случае, когда дефляция длится недолго. Пару месяцев или квартал. Примерно такие показатели сейчас у стран Евросоюза.

Но даже при небольшой дефляции, которая проявляется раз в месяц, с периодичностью в год или несколько лет, экономисты бьют тревогу.

Когда в экономике страны затяжная дефляция, запускается цепочка негативных процессов, которые могут привести к кризису. Ситуация уменьшения полезной денежной массы приводит к тому, что у людей на руках много денег, но они не тратят их. Выглядит это примерно так:

Товары дешевеют -> люди перестают покупать дорогие товары и ждут, пока они подешевеют еще сильнее -> маленькие фирмы не могут бесконечно снижать цены и проигрывают -> компании закрываются -> люди лишаются рабочих мест -> растет безработица, и снижаются зарплаты, так как свободных мест мало, а желающих много -> люди начинают еще меньше покупать -> производство окончательно падает -> средние фирмы закрываются -> инвесторы уходят из страны -> кризис.

Еще один важный показатель для экономики - внешний долг (сколько денег страна должна выплатить иностранным инвесторам). И как только начинается дефляция, реальный внешний долг увеличивается. Ведь иностранным инвесторам нужно платить. А если деньги дорожают, значит, и платить приходится больше. И не каждая страна может себе это позволить.

Дефляция, как и инфляция - не основной фактор негативных изменений в стране. Это всего лишь один из тревожных звонков в экономике. Развитые страны стараются искусственно подавлять этот показатель, чтобы он не повлек за собой волну неприятных последствий. Но это не всегда получается.

Исторические примеры дефляции в экономике

Теперь давайте окунемся в историю и рассмотрим самые крупные примеры дефляции — из-за чего возникли, к чему привели, и как вообще отразились на сегодняшней экономике.

Первый пример - Великая американская депрессия. Это мировой финансовый кризис, который возник в 1929 году и продолжался 10 лет. Во время него капиталистическая система отказалась от золотого обеспечения и вышла на новый уровень финансового развития.

Великая депрессия затронула многие страны мира, но больнее всего ударила по США, Англии, Германии и Франции, так как они были самыми крупными и сильными экономиками.

Есть много версий Великой депрессии. Но самая популярная и обоснованная из них — Кейнсианская. По Кейнсу, Великая депрессия возникла следующим образом. Благодаря научному прогрессу экономика начала развиваться быстрее. Появилась новая техника, товары стало проще производить и доставлять. Производство во всех странах начало расти.

Но из-за привязанности к золоту не было возможности обеспечить экономический рост деньгами. Для того чтобы активировать печатный станок, просто не хватало золотого запаса.

И возникла следующая картина: на рынке много товаров, а платить за них по полной стоимости нечем. Товары начали дешеветь, а деньги дорожать. Это запустило дефляцию, цены начали падать, маленькие компании уходили с рынка, а общая экономическая нестабильность привела к колоссальному удару по всем отраслям.

Этот экономический кризис стал самым масштабным в истории. В период депрессии безработица достигла рекордно высокого показателя - 20%. ВВП упал на 25%, а реальные доходы населения сократились еще больше.

Второй пример - Япония. Дефляция в этой стране началась в 80-х годах прошлого века. Япония совершила огромный прорыв по экономике, почти полностью отказавшись от затрат на оборону, ей удалось достигнуть большого роста во всех отраслях. И на этой волне Центробанк ослабил контроль, оставив свободные средства у граждан. Это и привело к дефляции. Люди оставляли деньги у себя, а не пускали их обратно в экономику. Усугубили картину спекуляции крупных компаний в сфере строительства, которые привлекали деньги инвесторов, а потом испарялись.

Затяжная дефляция привела к тому, что одна из сильнейших экономик мира вступила в затяжную стагнацию. Уже на протяжении 20-ти лет Япония почти не развивается в финансовом смысле. Экономика буквально зависла на одном месте.

Япония, для борьбы с дефляцией, ввела отрицательные ставки по . Это делалось для того, что отучить японцев хранить деньги в банках и привить им культуру в полезное для страны производство. Но такая политика не дала результатов, ведь на деле, даже когда процентные ставки по вкладам в банках звучали как «-N% годовых», реальная доходность таких вложений все равно оказывалась выше, чем в США.

Японская экономика до сих пор в стагнации, и последние события вроде крупных землетрясений и отказа от АЭС не спасают.

Самый близкий к нам пример - Греция. С 2007 года в стране назревал кризис. Но первые серьезные предпосылки начались с 2009-го, когда коррумпированное правительство начало подтасовывать цифры в бюджете, чтобы получать льготные кредиты от Евросоюза. В 2010 году Греция просит Евросоюз о помощи, чтобы избежать фактического банкротства.

И с 2013 года вместо инфляции в стране царит дефляция. Деньги дорожают, товары дешевеют, а экономика продолжает стремительно падать.

Действия правительства и Евросоюза привели к тому, что Греция признала себя банкротом в 2015 году, а дефляция не проходит до сих пор. И это говорит лишь о том, что предпосылок к выходу из экономического кризиса в Греции нет.

Исторические примеры доказывают, что дефляция сама по себе - противоречивый фактор. Для потребителя в короткой перспективе это может быть и хорошо. Но в конечном счете, и для экономики, и для обычного гражданина, понижение цен на все товары внутри страны плохо сказывается на состоянии страны.

Как бороться с дефляцией

Правительство вместе с Центральным Банком вводят меры, которые смогут расшевелить людей и заставить их тратить свои накопления. Для этого нужно:

• Снизить налоговую нагрузку. Это освободит еще больше средств, которые людям уже можно будет куда-то тратить.
• Снизить ставки по кредитам. Это даст стимул брать кредиты и покупать товары, пока они дешевые.
• Сократить вливания бюджетных денег в экономику. Вместо этого уделить больше внимания социальным нуждам. Увеличится социальное производство, но экономическое останется на месте.
• Сократить налоги для крупных инвесторов. Отток капитала - один из самых негативных факторов для экономики. А значит, придется по-новой привлекать займы с внутренних и внешних рынков. Лучше всего это делать через налоги.

Есть одно «но». Для того чтобы все эти меры были эффективны, нужно, чтобы люди доверяли своему правительству. А в периоды кризиса народ все меньше и меньше верит в заверения властей, и все больше старается делать наоборот.

Если бы среди населения не было паники, многие экономические провалы проходили бы мягче и быстрее. Поэтому при возникновении дефляции правительства долго не могут вывести свои страны из кризисов.

Дефляция - процесс удорожания денег. Он возникает из-за того, что ВВП страны увеличивается быстрее, чем реальная денежная масса. В разовой дефляции, которая длится 2-3 месяца, нет ничего плохого, но затяжной процесс является тревожным звонком для экономики страны. И если вовремя не среагировать, это может привести к полномасштабному кризису.

Два термина – «инфляция» и «дефляция» – неразрывно связаны друг с другом и относятся к экономической сфере деятельности человека. Вместе с тем они представляют абсолютно противоположные явления. Дефляция – это удорожание денег, инфляции – удешевление. И первое, и второе оказывает огромное влияние на отдельных граждан, государства и даже на международные экономические и политические взаимоотношения.

Что означает термин «дефляция»

Данное явление в экономике представляет собой повышение покупательной способности какой-либо валюты. Характерными особенностями дефляции являются:

• понижение цен на все в экономике страны (чем индекс дефляции выше, тем сильнее понижаются цены);
• регулярный пересчет цен на товары и услуги;
• понижение заработной платы, исходя из удорожания валюты.

Вообще сами термины инфляция и дефляция до второй половины XX века использовались исключительно в академической среде. Но в послевоенный период они стали появляться и в научной литературе. Именно тогда экономическая теория стала широко развиваться и проникать в массы. Видным деятелем, изучившим законы дефляции, являлся Кейнс – американский экономист. Под влиянием его рассуждений слова «инфляция» и «дефляция» стали все чаще появляться в повседневной речи.

Причины дефляции

Для того чтобы ответить на вопрос о том, что такое дефляция, простым языком, нужно изучить ее причины. Современные экономисты выделяют три основные причины, вызывающие дефляцию в экономике:

1. Стоимость денег. При состоянии роста стоимости производства, повышается и стоимость денег. Применимо это при использовании натуральных денег, т.е. денег с каким-либо материальным содержанием, чаще всего золотым, реже в другом стандарте, например, немецкая марка подкреплялась зерном.
2. Стоимость товаров. Цена товаров на рынке непременно снижается в силу увеличения производительности труда. При этом стоимость денег находится на неизменном уровне.
3. Дефицит денег. В виде искусственного повышения стоимости денег проявляется сокращение денежной массы. Таким образом, дефляция – это последствия изъятия центральным банком некоего количества денежных знаков из обращения. Достигается это различными путями, например, повышением налоговой ставки, предотвращением повышения заработной платы, понижением расходов бюджета государства и т.д. Данные действия приводят к сокращению инфляции, за счет искусственного увеличения стоимости валюты.

С точки зрения потребителя

Для потребителя (т.е. простого гражданина) данное положение дел в экономике довольно положительное явление. Давайте, к примеру, возьмем простого труженика Васю. В январе он получил зарплату 1000 рублей. На эти деньги он купил 3 мешка картофеля. В феврале Вася получил все ту же 1000, но вследствие повышения стоимости денег, ему удалось помимо 3-х мешков картофеля, приобрести еще 1 мешок лука. В случае, если не происходит снижения заработной платы, Васю все устраивает, и он даже начинает откладывать деньги. Таким образом, для потребителя дефляция – это шанс повысить свое благосостояние, в том случае, если не происходит увеличения налогов и понижения зарплаты.

С точки зрения производителя

Для производителя ситуация при дефляции прямо противоположна. Складывается такое положение, например, предприниматель взял кредит в банке на развитие собственного бизнеса в размере 1000 рублей. Он начинает производить картофель. В январе он продавал картофель за 5 рублей. В феврале, после удорожания денег, он уже продает не по 5, а по 4 рубля за килограмм. Если смотреть на количество получаемой прибыли, она будет непременно падать. А кредит 1000 рублей будет непременно дорожать. Таким образом, количество денег заемщик отдаст аналогичное, но вот его стоимость с разницей в несколько месяцев или даже лет, будет сильно отличаться.

Дефляция – это кризис, по крайней мере, для производителя. А так как мы сегодня живем при рыночных отношениях, это окажет влияние на всю экономическую систему государства. Таким образом, дефляция для финансовой системы еще опаснее инфляции.

Негативные последствия для экономики

Видный экономист современности Вэссел Дэвид, анализируя, что такое дефляция в экономике государств, выделил 4 основных пункта ее негативного воздействия:

1. Периодическое понижение заработной платы рабочих.
2. Из-за развития правовой базы в большинстве стран, предпринимателю будет сложно уволить лишних рабочих, в результате, он будет нести дополнительные расходы, что приведет к общему снижению прибыли.
3. Потребитель, замечая процесс постоянного снижения цен на товары, будет откладывать покупки на «завтра».
4. Это явление крайне нежелательно дебиторам и Центральному банку.

Примеры дефляции в мировой истории

Это явление не ново, оно сопровождает экономическое развитие на протяжении нескольких десятилетий. Дефляция (примеры ее можно обнаружить) станет ясна, если даже немного погрузиться в изучение экономического развития некоторых стран.

Великая депрессия. В 1929 году на Нью-Йоркской фондовой бирже произошел катастрофический обвал, огромное количество банков обанкротилось, вкладчики лишились своих сбережений. Все эти события привели к небывалой дефляции, причиной всему этому послужило искусственное раздутие «кредитного пузыря», с последующим его лопанием.

Другой яркий пример - «потерянное десятилетие» в Японии. В конце 80-х годов прошлого века государство провело искусственное повышение спроса на недвижимость, что привело к небывалому росту цен. К примеру, земля под императорским дворцом оценивалась на одном уровне со всей землей в Калифорнии. Долго ситуация удорожания не могла происходить, а после «лопания» искусственного спекулятивного пузыря началась череда банкротства банков и кредитного капитала. После этого правительство Японии попыталось вновь раздуть этот пузырь, но банки и крупные промышленные капиталы уже не хотели наступать еще раз на одни и те же грабли. В результате, сегодня в Японии практически отсутствует спрос на землю и недвижимость, хотя свободных территорий там очень мало, цена на них падает из года в год.

В результате ответить на вопрос о том, что такое дефляция, простым языком, не так уж сложно. В двух словах – это повышение стоимости денег, либо искусственным, через изъятие из оборота определенного количества денежной массы, либо естественным путем, через увеличение производства. И в первом, и во втором случае этот процесс окажет влияние и на потребителя, и на производителя, затронув карман простого гражданина и целого государства.

Знакомое всем понятие инфляция – это негативный процесс обесценивания денег вследствие чрезмерного увеличения денежной массы, при этом покупательская способность денег снижается. Но есть и другое явление, которое имеет полностью противоположные признаки, – это дефляция, то есть повышение покупательской способности. Может показаться, что это положительное явление, ведь если при инфляции цены растут, то при дефляции – падают, но это так же опасно и нежелательно для экономики страны.

Дефляция: что это такое простыми словами

Дефляция – это экономический процесс, при котором продавцу какой-либо ниши рынка приходится снижать цены на товар, чтобы он был куплен хоть кем-то. Если прибегать к совсем простому языку, то пример дефляции выглядит так: вчера на 50 гривен можно было купить пачку хорошего чая, а сегодня на эти же деньги можно купить уже две пачки того же сорта. Казалось бы, это хорошо для покупателей, однако есть оборотная сторона.

Дефляция родственна понятию инфляции, но противоположна по своему определению. Объединяет их то, что оба процесса являются признаками «болезни» в экономике страны и провоцируются крупной безработицей. Это, в свою очередь, становится причиной сокращения заработной платы, уменьшения прибыли предприятий и стагнации любого бизнеса.

Почему появляется дефляция?

Причиной может стать ряд факторов. Цена на товар зависит от соотношения покупательского спроса и производственного предложения. Если уменьшится спрос, то предприятиям придется жестко конкурировать друг с другом и уменьшать цены на свои товары и услуги. Однако механизм дефляции намного сложнее, поэтому на этот негативный процесс могут повлиять сразу несколько факторов:

• Деформация структуры рынков капитала. Одна из стратегий увеличения продаж –снижение цен. Это трудно сделать без ущерба для объемов и качества, но возможно, если компания получит легкий доступ к акциям и облигациям. Получив инвестиции, компания может снизить цену;
• Повышение производительности. Применив инновационные решения или найдя более дешевую рабочую силу, можно повысить производительность и сделать товар более доступным;
• Уменьшение предложений валюты. Когда Центральный банк сокращает денежную массу, кредиторы выдают меньше займов, люди экономят, а цены приходится снижать;
• Жесткая экономия. При дефляции увеличивается потребность в экономии, поэтому люди меньше покупают;
• Дефляционная спираль. Здесь активируется принцип домино: потребители тратят меньше денег, товары хуже продаются и предприятия терпят убытки. Это вынуждает их сокращать зарплаты, что снова вызывает сокращение расходов других людей. Дефляция выходит на цикл, который трудно прервать.

Последняя из рассмотренных причин дефляции дает ответ на вопрос: дефляция – это хорошо или плохо. И какой заманчивой не была бы перспектива получить снижение цен, ее последствия могут быть весьма плачевными.

Последствия дефляции

Странам, пережившим дефляцию, приходится бороться с ее последствиями годами. В 2002 году такое бедствие случилось в Гонконге, но его последствия до сих пор прослеживаются в сфере экономики, несмотря на все предпринятые меры. Среди главных последствий дефляции называют:

• Уменьшение доходов бизнеса. Снижая цены, предприятие уменьшает свои поступления, чтобы оставаться конкурентоспособным. Это может повторяться на протяжении нескольких циклов;
• Сокращение заработной платы. Один из методов минимизации расходов – это уменьшение платы работникам и сокращения. Это еще больше усугубляет дефляцию;
• Сокращение расходов потребителей. Поначалу покупательская способность людей растет, но как только зарплаты падают, она резко снижается;
• Уменьшение инвестиций. В состоянии дефляции те, кто инвестировал в банки, станут получать меньший пассивный доход, когда банки снизят процентные ставки по вкладам;
• Уменьшение количества кредитов. Лишенное заработных плат и прибыли население теряет возможность выплачивать кредиты, поэтому их просто перестают выдавать.

Таким образом, чем выше коэффициент дефляции (то есть индекс изменения потребительских цен), тем глубже последствия дефляции.

Как победить дефляцию

Дефляция в США в начале прошлого века и в Европе в начале этого продемонстрировали примеры борьбы с этим негативным явлением. В качестве эффективного метода борьбы используют инструменты Центрального банка, которые могут сокращать или увеличивать количество денежной массы, регулируя инфляцию и дефляцию и не давая им выйти из-под контроля. Однако данные рычаги воздействия не являются единственно верным методом спасения от дефляции, и на сегодня такого способа не существует.

Это необычное для экономики явление имеет эффект, противоположный влиянию инфляции.

Подробно о том, что такое дефляция простым языком, о ее причинах и свойствах в материале далее.

Слово происходит от латинского deflatio - сдувание.

Дефляция в экономике — это снижение общего уровня цен.

Говоря простым языком, при дефляции средняя стоимость товаров и услуг снижается, а покупательная способность денег увеличивается .

На практике дефляция довольно редкое явление, которое говорит об ухудшении экономических условий.

Дефляция — это явление, связанное с падением уровня цен. Не стоит путать ее с дезинфляцией, так как последняя характеризуется снижением или полной остановкой .

Основные причины

Что такое дефляция и почему она возникает?

1. Рост производства

Новейшие технологии в производстве позволяют увеличить объем выпускаемых в продажу товаров, что приводит к необходимости понижать цены. Именно это, в итоге так называемой промышленной революции, произошло в XIX веке – благодаря новым техническим достижениям количество выпускаемой предприятиями продукции резко возросло, что привело к снижению уровня цен — дефляции.

2. Жесткая экономическая политика

4. Сокращение предложения национальной валюты

Одним из ярких примеров для данного случая является создание Федеральной резервной системы, что привело к сокращению денежной массы в Соединенных Штатах. Это и повлекло за собой дефляцию.

Воздействие на экономику

1. Снижение заработной платы

В случае дефляции доходы компаний начинают снижаться, поэтому один из выходов для того, чтобы покрыть убытки – снизить заработную плату. В совокупности это способствует росту дефляции.

2. Повышение уровня безработицы

Еще один способ для предприятия снижать свои расходы.

3. Снижение цен на продукцию

Дефляция приводит к возрастанию покупательной способности денег. Вследствие этого снижается уровень дохода компаний-производителей. Для того, чтобы выдержать конкуренцию предприятия вынуждены снижать стоимость своей продукции, что еще больше усугубляет убыточную для бизнеса ситуацию.

4. Падение спроса на товары

Из-за снижения заработной платы и увеличения безработицы, спрос на товары значительно падает.

Дефляционная спираль

Затяжной период дефляции переходит в так называемую спираль. После одного случая, вызвавшего рост безработицы происходит снижение расходов и заработной платы, ситуация продолжает развиваться и остановить этот процесс бывает практически невозможно. Контролировать этот процесс сложно, экономика без антикризисных мер не сможет вернуться к нормальному функционированию.

Экономика несет значительный ущерб в результате дефляции.

Процесс выхода из этого состояния может длиться многие годы, некоторые страны вообще не могут полностью избавиться от последствий. Например, Гонконг уже более 10 лет пытается бороться с последствиями дефляции, но безуспешно.

Еще один яркий пример периода дефляции – Великая депрессия в США, которая началась в 1929 году и продолжалась до 1939 года. Снижение зарплат рабочим и высокий уровень безработицы привели к тому, что люди не могли себе позволить покупку даже необходимых вещей, несмотря на сниженные до предела цены.

Дополнительно ознакомьтесь с кратким видео о понятии дефляция, что это такое простыми словами: